Viac daňový poradca ako privátny bankár

V príjemnej klimatizovanej miestnosti s obrazom od známeho slovenského maliara zavesenom na stene a masívnym tmavohnedým nábytkom pri kávičke preberá privátny bankár so svojím klientom investičné výsledky za vlaňajší rok. Klientov spokojný výraz na tvári z nadštandardne dobrého zhodnotenia vystrieda údiv, keď sa bankár dostane k riadku s čistým výnosom. Dosť sa odlišuje od cifry, ktorú bankár spomenul len pred pár okamihmi. Bankár nesúlad vysvetlí – z výnosov zo zahraničných fondov a iných nástrojov bude musieť klient zaplatiť daň aj zdravotné odvody. Klientovi teda napadne to, čo asi každému: „Nedá sa to poriešiť nejako inak?“

S podobnými reakciami klientov sa privátni bankári stretávajú posledné dva roky pomerne často. Až do tej miery, že sa niektorí začínajú cítiť viac daňovými ako investičnými poradcami. I keď skutočnými daňovými poradcami nie sú a ani tento typ služieb klientom poskytovať nemôžu. No žiadostí o kontakt na človeka či firmu, ktorá daňovo aj odvodovo zoptimalizuje kapitálové výnosy a celkovo spravované úspory, od privátnych klientov pribúda. Tým bohatším sa vyplatí napríklad nechať si založiť aj vlastný podielový fond – zloženie má identické s osobným portfóliom, no zdanenie je výrazne výhodnejšie.