Kto začiatkom minulého roka investoval do podielových fondov podľa zásad odporúčaných pre konzervatívnu stratégiu, mohol byť na jeho konci spokojný len relatívne. Ak sa pôvodne rozhodoval medzi investovaním do akcií a do fondov, veľmi pravdepodobne sa vyhol možnému dvojcifernému prepadu, ktorý po lete skolil akciové trhy po celom svete. No ak váhal medzi klasickým konzervatívnym uložením peňazí v banke na termínovaný či sporiaci účet a fondmi, koncoročnú bilanciu si neprečíta rád. Na rozdiel od tradičných vkladov sa podielnik pravdepodobne ani nepriblížil k výnosu, ktorý by stačil pokryť očakávaný medziročný rast cien na Slovensku (4 percentá podľa posledných prognóz rezortu financií).

Dobre to ilustrujú investičné stratégie, ktoré pre TREND pred rokom pre konzervatívneho investora zostavili tri spoločnosti venujúce sa investovaniu profesionálne. Po roku ich portfóliá, ktoré boli namodelované na uloženie 3 500 eur na tri až päť rokov a s dôrazom skôr na bezpečnosť ako na výnos, ukazujú stratu od -2,2 do -6,0 percenta.

Predplaťte si TREND za najvýhodnejšiu cenu už od 1 € / týždeň

  • Plný prístup k prémiovým článkom a archívu
  • Prémiový prístup na weby Mediálne, TRENDreality a ENJOY
  • Menej reklamy na TREND.sk
Objednať predplatné

Máte už predplatné? Prihláste sa