Okrem nehnuteľností Slováci milujú aj realitné fondy

Keď Slovák dostane otázku, kam by vložil voľné peniaze, okamžite prichádza na rad debata o nehnuteľnostiach. Byty a domy sú v kurze, je to investícia, ktorej aj drobný investor rozumie a má jasnú predstavu o tom, že fyzické múry reprezentujú hodnotu. Viac ako 90 percent obyvateľov Slovenska býva vo vlastnom a ich záujem o nehnuteľnosti sa odráža aj v tom, ako uvažujú o investíciách. Alternatívou kúpy investičného bytu môže byť vstup do realitných fondov. Na Slovensku rozhodne nepatria k najvýkonnejším, no pre ľudí, ktorí nehnuteľnostiam veria, môže byť táto možnosť lákavá.

Výnosy na infláciu nestačia

Tento investičný nástoj je investíciou do nehnuteľností, no nie do konkrétneho bytu a domu. V port-fóliu realitných fondov je viacero budov, ktoré investorom prinášajú výnos. Kúpou podielu v realitnom fonde investor získa právo na časť z tohto výnosu. Výhod oproti kúpe investičného bytu je viac, no jednou z najvýznamnejších je diverzifikácia rizika aj rýchlejšie speňaženie investície.

V podielových fondoch na Slovensku je celkovo približne osem miliárd eur. Z toho štvrtina je práve v realitných fondoch, teda zhruba dve miliardy eur. Výkonnosť týchto fondov však v porovnaní so súčasnou mierou inflácie jednoducho nie je dostatočná. Za uplynulé tri roky tieto fondy dokázali vygenerovať priemerné ročné zhodnotenie na úrovni 3,1 percenta.