Keď sa optimalizujú dane i dediči

Súčasťou služieb privátnych bankárov je aj pomoc v oblasti daňovo-odvodových povinností. V prvom rade s povinnými platbami, ktoré súvisia s výnosmi dosiahnutými z investícií. V širších súvislostiach s celkovým nastavením portfólia, ktorým možno chápať využitie rôznych zahraničných právnych schém. Výsledkom potom nie je len daňová, ale aj dedičská optimalizácia.

Banky však nie sú daňovými poradcami, nemôžu preto klientom oficiálne pomáhať s daňovým priznaním. No do bezplatného servisu patrí poskytovanie rôznych usmernení, manuálov pre oblasť zdaňovania a zdravotných odvodov z výnosov z kapitálového majetku. Najmä zdravotné odvody začali byť v posledných dvoch rokoch nemilou súčasťou povinných platieb štátu od bonitnejších Slovákov. Platia sa z výnosov uvedených v daňových priznaniach, kam sa uvádzajú väčšinou len zisky zo zahraničia.