Helmut Jonen bol správcom aktív vo švajčiarskej investičnej banke UBS. Pred desiatimi rokmi dal výpoveď a odvtedy sa mu darí žiť z dividend.
V UBS bol jeho ročný plat 300-tisíc švajčiarskych frankov alebo približne 322 400 dolárov. Pre Insider povedal, že finančnú slobodu dosiahol, keď mu dividendy začali vynášať 240-tisíc švajčiarskych frankov alebo približne 257 800 dolárov ročne, teda 80 percent jeho platu v UBS. „Tento rok pravdepodobne prvýkrát zarobím na dividendách cez 300-tisíc eur,“ povedal.
Minuloročný máj bol jeho rekordným mesiacom; na dividendách zarobil viac ako 35-tisíc eur. Bývalý správca aktív sa spolieha na štyri dividendové fondy alebo Exchange Traded Funds (ETF). „Chce to trochu práce,“ povedal na margo ich výberu s tým, že nad portfóliom strávil v priemere približne dve hodiny denne.
Napokon si zvolil Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield, iShares STOXX Global Select Dividend 100 či iShares Asia Pacific Dividend a iShares Emerging Markets. Posledné dva sa zameriavajú na ázijsko-pacifický región a rozvojové krajiny.
H. Jonen povedal, že chce zvýšiť svoje pozície, najmä v dividendových ETF, pretože si nevyžadujú veľa úsilia. Odporúča, že ak s investovaním človek len začína, mal by peniaze vkladať do jednotlivých akcií len vtedy, ak „ho to baví a má na to čas.“ Ale pre ľudí, ktorí nemôžu stráviť hodiny každý deň skúmaním najnovších trhových pohybov, je ETF tou správnou cestou, dodal.
Pripomína, že jednotlivé spoločnosti môžu zaznamenať dramatické obraty. „V 90. rokoch bol Apple takmer v bankrote. Dnes je to najhodnotnejšia spoločnosť na svete.“ Investori si však podľa neho musia uvedomiť, že aj tá najzdravšia spoločnosť sa môže dostať do vážnych problémov.
Aj preto je dôležité hneď od začiatku svoje portfólio diverzifikovať, doplnil ešte bývalý bankár s tým, že žiadna akcia by nemala tvoriť viac ako štyri percentá portfólia.
Ďalšie dôležité správy
