Čas na investovanie do platiny alebo zlata?

Je v roku 2022 vhodný čas na investovanie do platiny? Prečo platina a nie zlato?

Diskusie sa zúčastnili: Peter Rakvica, zakladatel projektu Investičný Blog a Ondrej Putra, stříbrný člen The Royal Mint v Cardifu.

Je v roku 2022 vhodný čas na investovanie do platiny?

Peter Rakvica:
V prípade, že ste nenakúpili za najnižšiu cenu za posledných 12-14 rokov, ktorá bola v prvom štvrťroku 2020, tak momentálne je cena stále priaznivá na nákup. Historické maximum bolo v roku 2008 a aktuálne sme na polovičnej cene, takže ak platí to, že každé historické maximum musí byť časom prekonané, tak máte potenciál viac ako 100% zhodnotenia. Ak by sme dosiahli nové maximum za 5 rokov, tak by ste mali priemerné zhodnotenie cca 20% ročne. Potenciál na rast ceny je veľký a dočkáme sa ho po obnovení automobilovej výroby po tom čo odznie COVID a konflikt na Ukrajine.

V akej forme odporúčate platinu kupovať?

Peter Rakvica:
Ja osobne v prípade drahých kovov preferujem nákup vo fyzickej podobe, teda mince a odliatky. Chybu ale neurobíte ani investíciou do nejakého platinového ETF, prípadne akcie nejakého veľkého ťažiara z Juhoafrickej republiky.

Ondrej Putra:
Záleží na rozsahu investície a osobných preferenciách. Máte možnosť založenia platinového konta, máte možnosť nakúpiť mince alebo odliatky, ktoré spravidla ponúkajú tie isté obchody ako zlato a striebro. Upozorňujem, ze platina, podobne ako striebro, nie je oslobodená od DPH.

Sú na trhu historické platinové mince?

Peter Rakvica:
Momentálne asi nie. Platinové mince sa až tak dlho nerazia, najznámejšie sú Maple Leaf, Philharmoniker alebo mince od Austrálskej rafinérie The Perth Mint. Mince z platiny v limitovanej edícii sa razia len posledných pár rokov a až tie budú mať v budúcnosti potenciál vyššieho zhodnotenia. Tu ale treba dávať pozor, nakoľko sa predávajú väčšinou v proof kvalite a ich cena je dvojnásobná ceny jednej unce na burze a o 30-40% vyššia od štandardných investičných platinových mincí napr. Maple Leaf alebo Philharmoniker. Možno nejaké sú, ale ja o nich neviem.

Ondrej Putra:
Nemám túto vedomosť, ale v posledných rokoch sa začali objavovať popri pamätných zlatých a strieborných aj platinové mince. Ako dlhodobá investícia budú určite veľmi zaujímavé, keďže sú medzi prvými.

Aké ETF, kopírujúce cenu platiny, môžu použiť európski investori? Investovali by ste do ťažobných spoločností?

Peter Rakvica:
Čo sa týka ETF čisto na platinu, tak tých až tak moc nie je, ja by som na preštudovanie aktuálne ponúkol nasledovné 3:

abrdn Physical Platinum Shares ETF (PPLT)
GraniteShares Platinum Trust (PLTM)
iPath Series B Bloomberg Platinum Subindex Total Return ETN (PGM)

Všetky 3 ponúkajú aj dividendu a minimálny poplatok za správu.

Čo sa týka akcií ťažiarov platiny, tak sa môžete pozrieť na akcie dvoch najväčších ťažobných spoločností z Juhoafrickej republiky a to:

Impala Platinum Holdings Limited (IMPUY)
Anglo American Platinum Limited (ANGPY)

V prípade investovania do akcií si treba ale spraviť dôkladnú technickú analýzu danej spoločnosti a tiež sa pozrieť aj na fundamenty, ktoré môžu ovplyvniť cenu platiny do budúcna.

Ondrej Putra:
Odporučil by som ETF fondy pre rozdelenie rizika. Nie každý ťažobný projekt sa podarí. Niekedy stačí výmena vlády za “zelenú” a roky príprav sú zmarené, alebo dlhodobo odložené. Ako príklad uvediem plány na ťažbu zlata, striebra, medi a uránu na Jahodnej pri Košiciach. Plány sa objavili už koncom 80. rokov, oživili sa pred zhruba 15 rokmi, kde to zastavili aktivisti a teraz sa to oživuje znovu, práve kvôli uránu v súvislosti s Ruskom a Ukrajinou.

V diskusii sa ďalej dozviete:

Je platina aktuálne lacná?
Kde sa dá platina najvýhodnejšie kúpiť? Je aktuálne dostupná?
Čo najviac ovplyvňuje cenu platiny?
Aký potenciál má cena platiny? Grafy, vývoj, história.
Prečo investovať do platiny a nie do zlata?
Prečo je zlato blízko historického maxima a prečo je platina naopak tak nízko?
Nie je historický problém, že je platina veľmi tvrdý kov, do ktorého je razba náročná?
Krátko o platinových emisiách České mincovny.
Ak o sa dá rozoznať platina od striebra alebo od nehrdzavejúcej ocele?
Falšuje sa platina?
Platina alebo paládium?
Odporúčate investovať do platiny s pomocou futures kontraktov?
Akú gramáž platinových mincí alebo odliatkov odporúčate?
Aká je likvidita? Je jednoduché predať platinu?
Existuje platinové investičné konto?
Využívajú platinu centrálne banky alebo štáty?
Zvýši sa dopyt po platine tento rok?
Aký podiel v investičnom portfóliu do drahých kovov by mala mať platina?