Wealth management: Veľa ľudí sa popáli, svoju investíciu nevnímajú kriticky

Wealth Effect Management je obchodník s cennými papiermi, no vykročil aj smerom k oblasti, ktorú má v samotnom názve. Dá sa robiť kvalitný wealth management aj na Slovensku, ktoré nemá v budovaní bohatstva takú tradíciu ako západné krajiny? Aj o tom sa TREND rozprával s Petrom Štadlerom, výkonným riaditeľom, a Evou Jahelka Filippovou, prevádzkovou riaditeľkou spoločnosti.

Ste obchodník s cennými papiermi, ale aj názov vašej spoločnosti naznačuje, že sa asi nechcete sústrediť iba na ponúkanie investičných služieb.

(P. Š.) Keď sme obchodníka zakladali, ešte sme služby wealth managementu nepokrývali takto komplexne. Boli sme v počiatočnej fáze rozvoja spoločnosti a bola to idea, kam chceme smerovať. Teraz už naše služby nesúvisia iba s investovaním, ale je to komplexná správa bohatstva a možnosti, ktoré jej prislúchajú. Cieľom je ponúknuť klientovi služby wealth managementu najvyššieho západného štandardu.

O akom komplexe možností hovoríte?

(E. F.) Wealth management nie je len o investíciách. Veľa majetných klientov vyhľadáva okrem verejne obchodovateľných cenných papierov aj iné formy aktív, kde môžu investovať, ako je investovanie do súkromných spoločností či nehnuteľností a pozemkov. Potom prichádzajú na rad doplnkové služby.

Zdroj: ROBO HUBAČ

Čo medzi ne patrí?

(E. F.) Sú to služby, ktoré klientom pomáhajú napríklad pri správe majetku. Ide o právne poradenstvo či účtovné poradenstvo, biznisové poradenstvo a rôzne iné konzultačné služby. Niektorí klienti majú napríklad veľa nehnuteľností a potrebujú pomôcť s ich správou. V prípade, že klient podniká a majetok je vo väčšom objeme, otvára sa otázka rodinného nástupníctva, ako aj komplexného nastavenia a správy rodinného majetku. Rovnako ak by náhodou prišlo k nejakej neočakávanej udalosti v ich rodine, či je z dedičského pohľadu nastavené všetko správne. Byť majetný prináša jednoducho rôzne nástrahy a služby wealth managementu sa ich snažia predvídať a majetok ochrániť. Budovanie, zveľaďovanie, ochrana a odovzdanie majetku sú ich hlavnou úlohou. Ľudia postupne prichádzajú na to, že wealth management je na celý život.

Ide o pomerne široké spektrum služieb. Tie však asi neponúkate úplne každému.

(E. F.) Služby máme rozdelené do troch kategórií. Prvá je, keď si klienti celý majetok ešte len budujú a potrebujú sa naučiť, ako spravovať peniaze, ako ich investovať a zveľaďovať. Sú to väčšinou portfóliá a služby, ktoré sú lacnejšie, dostupnejšie, v rámci ktorých môže klient investovať menšie sumy. Ide prevažne o pasívnu správu.