Sprostredkovateľ chce predávať produkty, na ktorých zarobí viac

Ako spoznám dobrého sprostredkovateľa?

Dobrý sprostredkovateľ urobí najprv analýzu klientových potrieb. Spýta sa ho na súčasnú situáciu a na jeho plány. Informácie spracuje a na druhom či treťom stretnutí sa podpisujú zmluvy. Ako sa spozná dobrý agent, je ťažká otázka, skôr je lepšie spýtať sa, ako spoznám zlého. Ten príde za mnou s ponukou konkrétnej investície, poistenia či hypotéky. Dobrý agent pozná svojho klienta. Ideálny rozumie jeho potrebám.

Prídem za agentom, že mám voľný milión eur. Ako spoznám, že mi poradil dobre?

Sprostredkovateľ vám musí predovšetkým urobiť finančnú analýzu potrieb. Nemalo by ho zaujímať, či chcete investovať milión, v prvom rade by sa mal spýtať, čo už v súčasnosti máte. Či ste zabezpečený na niekoľko rokov dopredu alebo iba na mesiac, skrátka či by ste prežili isté obdobie bez príjmu. Pri dlhodobých investíciách je dôležité, aby ste ich nemuseli rušiť alebo si brať spotrebný úver v prípade pokazeného auta. Toto by mal sprostredkovateľ zistiť. Je jedno, či má klient milión alebo 10-tisíc. Nejde ani tak o sumu, ale o to, aby bol človek na istý čas zabezpečený.

Mal by mi teda poradiť, aby som časť peňazí vložil tam, kde ich budem mať kedykoľvek k dispozícii?

Zabezpečenie môžeme riešiť úsporami alebo poistením. Neznamená to, že každý človek potrebuje mať poistenie, ale každý človek potrebuje mať zabezpečenie. Pretože keď prídete o zdroj príjmu a začnete si hľadať nový, bude diametrálny, rozdiel v tom, či peniaze potrebujete hneď alebo bez príjmu ešte nejaký čas vydržíte. Je rozdiel, či musíte zobrať prvú príležitosť, alebo si môžete vybrať z viacerých. Keď máte vytvorenú rezervu, ste vo výhode.

Čo keď agent odporučí klientovi produkt, na ktorom zarobí viac on?