Začiatok septembra priniesol ďalšie potvrdenie, že globálny ekonomický rast sa ochladzuje. Investori po celom svete pokračovali v nákupoch kvalitných dlhopisov a v rotácii portfólií z rizikových akcií do defenzívnejších sektorov. Opatrnosť v súčasnom krehkom ekonomickom prostredí je na mieste.

Investor môže síce špekulovať, či je lepšie mať viac prostriedkov v dlhopisoch alebo akciách, no je to ťažká úloha. Nejde totiž len o rozhodnúť sa pre rôzne triedy aktív a ich pomery, ale aj nakúpiť vhodné inštrumenty, ktoré sú výnosné a bezpečné zároveň.

Okrem výberu kvalitných akcií a dlhopisov je tu totiž aj tretia zložka odolného portfólia – private equity. Investovanie do neho ponúka jedinečné príležitosti, ktoré sa na burze nedajú získať. Investičné stratégie fondov zameraných na private equity nie sú obmedzené tak prísnymi pravidlami ako tradičné fondy kolektívneho investovania. To môže prinášať vyššiu mieru rizika, ale zároveň otvára priestor pre potenciálne vyššie výnosy.

Optimalizovať všetky tri zložky v portfólio by sa mohlo zdať ako náročná činnosť, no v skutočnosti je to jednoduché. Jedným z riešením sú profesionálne riadené fondy. Pre slovenských klientov, ktorí veria domácemu kapitálu, je možnosťou fond  J&T SELECT EUR.  

Ako názov napovedá, ide o unikátny výber z fondov, ktoré majú svoje špecifiká a investorom poskytujú zaujímavú diverzifikáciu. Samozrejme, každému investorovi môže vyhovovať iná stratégia v závislosti od jeho finančnej situácie, cieľov či potrieb, preto by sa mali investori rozhodovať samostatne a najmä neopomínať riziká, ktoré so sebou investovanie prináša. Bez veľkého preháňania je možné povedať, že fond je zložený z toho najlepšieho, čo ponúka skupina J&T.

Má tri zložky: dlhopisovú, akciovú a  private equity.

Dlhopisová zložka je zastúpená individuálnymi emisiami dlhopisov a najmä podielovým fondom J&T BOND EUR, ktorý je symbolom dlhoročného úspechu skupiny v oblasti emisie podnikových dlhopisov.

Akciovú zložku tvorí úspešný hedžový fond Metatron-Long Term Equity, v ktorom sa odráža jedinečný prístup k investíciám zo strany portfólio manažéra.

Private equity časť tvorí zasa expozícia voči J&T ARCH INVESTMENTS EUR H - symbol skupiny J&T ako priekopníka vo filozofii zdieľania výnosov s klientmi. Fond kvalifikovaných investorov J&T ARCH INVESTMETNTS sa na konci roku 2023 stal najväčším fondom z hľadiska objemu aktív na Slovensku a v Česku, lídrom na trhu zostáva aj tento rok.

„V roku 2024 sme rozšírili náš fond J&T Select EUR o tretiu zložku v podobe private equity, čím sme posilnili už existujúce piliere založené na stabilite a raste. Týmto krokom chceme poskytnúť našim klientom ešte väčšie možnosti na zdieľanie úspechu skupiny J&T,“ uvádza Anna Macaláková, predsedníčka predstavenstva v J&T INVESTIČNEJ SPOLOČNOSTI a riaditeľka J&T BANKY na Slovensku.

Ku koncu júla tvorili dlhopisové investície takmer 46 percent portfólia, svetové akcie 30 percent a private equity 19 percent. Zvyšok bola hotovosť. Za posledný rok fond získal 8,1 percenta, od svojho vzniku má priemerný ročný výnos 3,9 percenta. Minimálny investičný horizont sa odporúča päť rokov.

J&T SELECT EUR prináša tri atraktívne produkty v jednom, namixované z toho najlepšieho, čo  skupina J&T ponúka. Pre investora to môže byť v súčasnosti skutočne zaujímavá investícia.

Upozornenie na riziko

Toto je marketingové oznámenie J&T BANKY, a. s., pobočky zahraničnej banky (ďalej len „Banka“). Žiadna z uvedených informácií nie je mienená a nemôže byť považovaná za analýzu investičných príležitostí, investičné odporúčanie alebo investičné poradenstvo. S investovaním je spojené riziko kolísania aktuálnej hodnoty investovanej sumy a jej návratnosť nie je zaručená. Výkonnosť v minulosti nie je spoľahlivým ukazovateľom budúcich výsledkov. Výnosy sa uvádzajú v hrubých hodnotách. Na získanie čistých hodnôt výnosov musí investor zohľadniť Poplatky účtované Bankou podľa platného a účinného Sadzobníka poplatkov, prípadné zdanenie závisí od osobných pomerov investora a môže sa meniť. Viac informácií o rizikách, ktoré sú spojené s investovaním nájdete na https://www.jtbanka.sk/povinne-informacie/disclaimer/. Toto oznámenie môže obsahovať informácie týkajúce sa Finančných nástrojov alebo emitentov, u ktorých má Banka alebo iný subjekt zo skupiny JTFG vlastné záujmy ako napríklad priamy alebo nepriamy podiel na týchto subjektoch alebo vykonávanie operácií s Finančnými nástrojmi týkajúcimi sa týchto subjektov. Banka môže mať záujem podporiť predaj tohto Finančného nástroja namiesto obchodných produktov vytvorených tretími osobami. V prípade poskytnutia služby upisovania a umiestňovania investičných nástrojov môže Banka po ukončení úpisu dlhopisu od emitenta získať odmenu za umiestňovanie investičných nástrojov.