Warren Buffett investoval väčšinu peňazí do akcií svojej firmy Berkshire Hathaway, no ostatným to neodporúča. Je totiž presvedčený, že väčšina investorov by mala radšej pravidelne nakupovať akcie indexu S&P 500. „Odporúčam ho ľuďom už veľmi dlho. Nikdy som nikomu neodporučil Berkshire,“ citoval Buffetta portál Yahoo. Investori by túto radu nemali ignorovať, keďže môžu pri mesačnej investícií v hodnote 500 dolárov za tridsať rokov zarobiť takmer milión dolárov.
Index S&P 500 zahŕňa 500 amerických spoločností, ktoré musia spĺňať špecifické kritériá. Podľa Buffetta ide o najlepšiu investičnú voľbu, pretože poskytuje expozíciu širokému spektru firiem, ktorým sa v súhrnnom ponímaní vždy bude dariť. Inými slovami, majitelia akcií indexového fondu S&P 500 majú zaručené, že v dlhodobom horizonte zarobia. Z historického hľadiska totiž index generoval pozitívny výnos počas každého 20-ročného obdobia.
Za posledných tridsať rokov vzrástol výkon indexu S&P 500 o 2 090 percent, čo predstavuje ročný zložený rast na úrovni 10,8 percenta. Hoci minulé výkony nie sú zárukou budúcich výsledkov, merané obdobie zahŕňa veľmi pestrý makroekonomický vývoj, takže podobné výnosy pravdepodobne dosiahne aj v budúcnosti.
Ak bude index ročne rásť minimálne o spomínaných desať percent, pravidelná 500-dolárová mesačná investícia napríklad do fondu Vanguard S&P 500 ETF by o dekádu neskôr mala hodnotu 95 600 dolárov. O dvadsať rokov by to bolo 343 600 dolárov a o tridsať až 986 900 dolárov. Výhodou tohto fondu je aj nákladový pomer na úrovni 0,03 percenta, čo znamená, že investori ročne zaplatia tri doláre za každých investovaných desaťtisíc dolárov. Vanguard ETF je preto lacnejší než viac obchodovaný SPDR S&P 500 ETF Trust, ktorý má nákladový pomer 0,0945 percenta.
Investori, ktorí preferujú nákup akcií jednotlivých firiem, môžu výsledky S&P 500 niekoľkonásobne prekonať, ak trafia tú správnu spoločnosť. Spoliehať sa ale výlučne na túto stratégiu by mohlo viesť k značnému podvýkonu investičného portfólia. Ideálnou voľbou je preto skombinovať akcie jednotlivých firiem s fondom Vanguard S&P 500 ETF. Takto nastavené portfólio im zaručí, že v prípade zlého výkonu jednotlivých firiem nebudú úplne stratoví, keďže budú mať časť kapitálu alokovanú v S&P 500.
Ďalšie dôležité správy
