Kvíz: Otestujte svoje investičné znalosti

Zdroj: shutterstock

Ako ste zorientovaní vo svete investícií?

1/10 Jeden z najúspešnejších investorov Warren Buffett má v svojom investičnom portfóliu viacero akciových titulov. V ktorej firme vlastní najväčší podiel?

Coca - Cola

Apple

Occidental Petroleum

Akcie Apple tvoria až 51 percent celkového investičného portfólia Buffettovho Berkshire Hathaway. Fond vlastní akcie Applu v hodnote 156,8 miliardy dolárov. Druhá najväčšia Buffettova akciová pozícia je Bank of Amerika, ktorá tvorí deväťpercentný podiel v jeho investičnej zložke a má hodnotu 28,3 miliardy dolárov. Nasledujú akciové podiely v American Express a Coca-Cole, kde má Buffett zhodne zainvestované po 22 miliárd dolárov.

2/10 Poskytuje nákup akcií jednej spoločnosti bezpečnejší výnos ako akciový fond, napríklad fond obchodovaný na burze (ETF) alebo podielový fond?

áno

nie

Jedným z dôvodov, prečo sa mnohí investori rozhodnú investovať do burzovo obchodovateľných fondov (ETF), alebo podielových fondov je diverzifikácia rizika. Fondy zvyčajne investujú do rôznych spoločností a odvetví. Ak sa viacerým firmám dariť nebude, ostatné, v tom istom čase, pôsobiace v inom odvetví môžu tieto straty vyrovnať.

3/10 O koľko percent sa za predošlých päť rokov zhodnotil burzovo obchodovateľný fond sledujúci americký akciový index S&P 500?

85

60

38

4/10 Predpokladajme, že si budete pravidelne sporiť 100 eur mesačne do ETF, ktoré kopíruje vývoj indexu S&P 500 (predpokladaný ročný výnos 8 percent ročne). Koľko budete mať na investičnom účte za desať rokov?

12-tisíc eur

18-tisíc eur

15-tisíc eur

Celkový vklad bude vo výške 12-tisíc eur a zhodnotenie 6-tisíc eur. Zložený úrok je v investovaní a sporení považovaný za zbraň najväčšieho kalibru. Najdôležitejším faktorom zloženého úročenia je čas. Zložené úročenie totiž potrebuje čas, aby naplno ukázalo svoju silu. Prvé roky neohúria, no každým ďalším rokom je efekt zloženého úročenie silnejší a silnejší. Preto je hlavným odporúčaním začať investovať aj v menších sumách a pravidelne čo najskôr, pretože každý deň sa počíta.

5/10 Akú hlavnú výhodu majú indexové fondy v porovnaní s aktívne spravovanými (podielovými) fondmi?

Indexové fondy sú z krátkodobého hľadiska vo všeobecnosti menej rizikové

Indexové fondy majú vo všeobecnosti oveľa nižšie poplatky a náklady

Indexové fondy majú vo všeobecnosti menšiu pravdepodobnosť poklesu hodnoty

Aj malé rozdiely v poplatkoch môžu mať časom významný vplyv na výnosy. Historické údaje ukazujú, že indexové fondy (ETF) mali predovšetkým vďaka nižším poplatkom vyššie výnosy ako priemerný aktívne spravovaný fond. ETF má väčšinou správcovské poplatky v desatinách percent ročne. Podielové fondy si pýtajú za správu investície aj 10-násobne viac.

6/10 Viktor sa dopočul v telefonáte o investičnej príležitosti, ktorá sľubuje rýchly zisk (20 percent za niekoľko mesiacov). Ako by mal Viktor reagovať?

Okamžite investovať

Investovať len vtedy, ak investičná príležitosť zahŕňa umelú inteligenciu alebo inú prevratnú technológiu

Ignorovať takúto ponuku

Mnohé investičné ponuky sú prezentované ako príležitosti s vysokým výnosom pri malom riziku. Ignorujte tieto „výhodné“ príležitosti. Mnohí nátlakoví predajcovia využívajú humbuk okolo nového technologického vývoja, napríklad umelej inteligencie, aby nalákali ľudí do obchodných schém, ktoré v konečnom dôsledku nemajú s investovaním do akcií nič spoločné. Ak takýmto spôsobom klienta získajú, následne ho tlačia do častého obchodovania s forexom alebo do rizikových inštrumentov s pákovým efektom.

7/10 Ak chcete investovať do firiem so zaujímavými biznis nápadmi kúpite si:

konvertibilné dlhopisy

korporátne dlhopisy

komunálne dlhopisy

Fixný výnos z držby podnikových dlhopisov je obľúbeným investičných nástrojov aj mnohých Slovákov. Často však takto zveria peniaze lokálnym firmám, kde ale zdieľajú vysoké podnikateľské riziko danej firmy (kauza nevyplatenia dlhopisov Arca Capital). Bežný investor by mal nakupovať podnikové dlhopisy stabilných amerických alebo európskych firiem, ktoré sa obchodujú na burze, ideálne formou ETF. iShares Corporate Bonds ETF obsahuje podiely v stovkách bezpečných firemných dlhopisoch (BlackRock, Pfizer, Anheuser-Bush, Boeing, Goldman Sachs, Warner Media, AT&T a ďalšie). Fixný výnos pri tomto type investičného nástroja sa pohybuje v rozmedzí od štyroch do siedmich percent ročne.

8/10 Ak chcete zistiť, ako trh oceňuje konkrétnu spoločnosť, t.j. aký je súčin aktuálnej ceny akcie a počtu vydaných akcií, pozriete sa na:

dividendový výnos

trhovú kapitalizáciu

základné imanie

Trhová kapitalizácia pomáha určiť, aká veľká je spoločnosť na trhu. Veľké spoločnosti majú väčší vplyv na ekonomiku a môžu byť menej rizikové ako menšie firmy. Firmy s vysokou trhovou kapitalizáciou ( stovky miliárd dolárov) môžu byť stabilnejšie a prinášať investorom dlhodobé výnosy, zatiaľ čo menšie spoločnosti môžu mať väčší rastový potenciál, aj keď ešte nedosahujú zisky.

9/10 V minulom roku akcie najväčších technologických gigantov udávali tón celému akciovému trhu. Ktorá firma z tzv. veľkolepej sedmičky zarobila investorom najviac od začiatku pandémie?

Alphabet

10/10 Čo je to pákový efekt pri investovaní?

Ide o investovanie do komodít, zväčša do akcií ťažobných spoločností

Investor nakúpi za väčšiu sumu, akú vložil na svoj investičný účet (investovanie požičaných prostriedkov)

Predstavuje pravidelný nákup akcií prvý pondelok v mesiaci

Pákový efekt (známy aj ako leverage) je nástroj, ktorý umožňuje investorom obchodovať na burze aj s menším finančným kapitálom. Hoci má svoje výhody, je dôležité si uvedomiť, že pákový efekt je dvojsečným mečom. Väčšie zisky aj straty: Pákový efekt umožňuje dosiahnuť vyššie zhodnotenie, ale aj väčšie straty. Ak sa trh pohne proti investorovi, jeho strata môže byť omnoho väčšia, než keby páku nevyužil.

Hrať znova Ďalšie kvízy

Pochváľ sa výsledkom

Práve čítate: Kvíz: Otestujte sa, aké sú vaše investičné a finančné znalosti