Skúsení finančníci radia, ako investovať v budúcom roku

V roku 2023 mnohí investori absolvovali lekciu o jednoduchosti. Akciový fond, ktorý kopíruje vývoj všetkých sektorov amerického hospodárstva, vyrástol tento rok o 24 percent. Bežný investor nemohol urobiť tento rok nič lepšie, ako každý mesiac dokupovať podiely v ETF S&P 500.

Podľa portálu Marketwatch akciové ETF fondy zaznamenali celkový prílev 349 miliárd dolárov. Z toho štyri najväčšie ETF, ktoré kopírujú vývoj indexu S&P 500, boli príjemcami viac ako tretiny tohto kapitálu. Menšie fondy, ktoré sledujú akcie rôznych špecifických sektorov, ostali mimo záujmu bežných investorov. Neslávne dopadli akciové fondy špecifických sektorov, ako sú energetika a verejné služby, ktoré zaznamenali odlev vo výške 12 miliárd dolárov, čo je ich najhorší výsledok v histórii.

Podobne to bolo aj v prípade ETF zameraných na dividendové stratégie, ktoré v roku 2022 získali od defenzívne orientovaných investorov viac ako 60 miliárd dolárov. V tomto roku tento konzervatívny investičný nástroj prilákal len 1,5 miliardy dolárov, čo je jeden z najnižších prírastkov v histórii. Jeden z najhorších výsledkov dosiahol fond iShares Select Dividend ETF, ktorý dosiahol ročný výnos len 0,8 percenta.

Na druhej strane menej ako tretine aktívne riadených fondov sa podarilo tento rok prekonať referenčný index. Ide o najnižšiu mieru prekonania od roku 2014.

„Keď sa pozriete spätne na tento rok, poviete si: Prečo som sa vôbec obťažoval so sektorovým investovaním alebo investovaním do jednotlivých akcií. Keby som bol v indexe S&P 500, viedol by som si oveľa lepšie,“ zamýšľa sa Art Hogan, hlavný trhový stratég spoločnosti B. Riley Wealth.

„Je jasné, že mať diverzifikované portfólio je pravdepodobne najlepší spôsob, ako sa orientovať v rôznej investičnej klíme, a najlepším spôsobom, ako to urobiť, je vlastniť index S&P 500. Bodka," zdôrazňuje A. Hogan. „Ak by ste tento rok začali slovami 'všetci hovoria, že sa blíži recesia, takže budem investovať defenzívne', dostali by ste po nose“.

Alternatívne investovanie