ČSOB ponúka nový podielový fond, ktorý rovnako ako zaistený vklad od Tatra banky sľubuje aktívne riadenie. Fondy s aktívnym riadením ponúkajú lepšie zhodnotenie peňazí vďaka tomu, že neustále reagujú na trhový vývoj.
Aktívne riadenie by malo prebiehať tak, že v časoch, keď začne hodnota akcií klesať, ich banka odpredá a peniaze investuje do bezpečnejších aktív. Naopak, keď sa začne akciám dariť, banka zvýši ich zastúpenie vo fonde, aby tak maximalizovala výnos.
V štandardných trhových podmienkach by 43 percent peňazí fondu malo byť investovaných do akcií a 43 percent do dlhopisov. Po piatich percentách by v portfóliu fondu mali byť zastúpené nástroje peňažného trhu a realitné investície a štyri percentá by mali smerovať do alternatívnych investícií. Rozloženie portfólia sa bude meniť v závislosti od vývoja na trhu.
Nový fond s názvom Archipel Portfolio Pro November ponúka takzvanú „ochrannú úroveň“, pod ktorú hodnota investície v danom roku neklesne. V praxi to znamená, že hodnota investovaných peňazí na konci ročného obdobia môže klesnúť maximálne na 90 percent úrovne zo začiatku ročného obdobia. Východisková úroveň sa nastaví vždy 31. októbra. Prvý rok platí, že hodnota investície vo výške tisíc eur neklesne pod 900 eur. Výška ochrannej úrovne sa v nasledujúcich rokoch bude určovať na základe toho, či trhy porastú alebo klesnú.
Minimálna výška investície je tisíc eur. Výška vstupného poplatku závisí od objemu celkovej investície. Pri investícii do troch tisíc eur je počas upisovacieho obdobia, ktoré trvá do konca októbra, vstupný poplatok jedno percento z hodnoty investície. Pri investícii od troch do 15-tisíc eur je vstupný poplatok v tomto období 0,9 percenta. Po skončení upisovacieho obdobia poplatok vzrastie o pol percenta. ČSOB pri tomto fonde neúčtuje výstupný poplatok.
Foto na titulke - Flickr.com
