Úpravu poplatkov a nové, prevažne zaistené fondy riešia v týchto dňoch všetci veľkí tunajší správcovia podielových fondov.
Trhová jednotka Tatra Asset Management (TAM) ponúka od 1. októbra možnosť investovať do novinky – Spoločensky zodpovedného fondu. Orientuje sa na firmy, ktoré sa zodpovedne správajú voči svojim zamestnancom (nevyužívajú napríklad prácu detí), obchodným partnerom či životnému prostrediu. Ide o zaistenú investíciu, ktorej výnos sa odvíja od najvyššej dosiahnutej hodnoty. Nový fond je určený hlavne konzervatívnym investorom. Správca ho od polovice septembra predával najskôr bonitnejším klientom svojho privátneho bankovníctva. Podobne zamerané fondy predávali doteraz na Slovensku niektorí zahraniční správcovia.
TAM zároveň od októbra ruší vstupné poplatky pri svojom programe investovania. Ide o pravidelné mesačné investície do fondov. Doteraz pri takomto sporení klienti platili 0,2 až 3,95 percenta z každého vkladu, výška poplatku závisela od typu fondu. Zrušenie poplatkov pri pravidelných nákupoch nasleduje po tom, čo správca od januára neúčtuje vstupné poplatky pre jednorazové investície. No zároveň TAM zmenil i pravidlá výberu úspor. Kto si peniaze bude chcieť vytiahnuť skôr, ako uplynie päť rokov od prvej platby do sporenia, zaplatí z vyberanej sumy výstupný poplatok päť percent. Podobné obmedzenia platia pre sporenie vo fondoch aj v konkurenčných správcovských spoločnostiach zo skupiny VÚB a Slovenskej sporiteľne.
S novým fondom rozbieha jeseň i správca zo skupiny ČSOB. Dynamic Market Timing používa automatické regulátory, ktoré upravujú podiel akcií vo fonde podľa vývoja hlavných trhových indexov. Pri poklese trhu o desatinu automaticky vypredajú všetky akcie a vo fonde ostanú len dlhopisy či nástroje peňažného trhu. Naopak, ak sa akciám darí, do fondu príde automaticky príkaz na ich nákup.
Vďaka tomu má produkt čo najviac vyťažiť z rastu akciových trhov, na druhej strane má regulácia minimalizovať straty pri nástupe pádu trhu.
Vstupný poplatok je jednopercentný, výstupný najviac dve percentá. Klient sa mu vyhne, ak si peniaze vyberá po dvoch rokoch od vstupu do fondu.
Asset Management Slovenskej sporiteľne pridal do ponuky od polovice septembra nový fond SPORO Privátny fond pravidelných výnosov. Ako naznačuje názov, je dostupný len pre bonitnejších investorov. Vstupný poplatok je jedno percento.
VÚB Asset Management zvolil inú formu a v septembri priznal všetkým klientom, ktorí si cez neho od začiatku roka pravidelne sporia, bezplatné úrazové poistenie. Pri dlhšej práceneschopnosti po úraze má poistka na niekoľko mesiacov pokryť dohodnutú výšku investície. Pri opakovanom neplatení sporenia totiž hrozia sporiteľovi sankčné poplatky.
Ilustračné foto na titulke - Profimedia.cz
