Odlev peňazí z podielových fondov sa najväčší tunajší správcovia snažia zabrzdiť novými akciami. Trhová dvojka VÚB Asset Management (VÚB AM), Prvá penzijná aj IAD Investments vsadili na dočasné zníženie, respektíve úplné odpustenie vstupných poplatkov. Odlišnú stratégiu zvolil líder trhu – Tatra Asset Management (TAM), ktorý uviedol na trh nový peňažný fond.
Depozitný fond TAM má priniesť atraktívnejší výnos ako krátkodobé termínované vklady v bankách a iné peňažné fondy. Oproti doteraz ponúkaným fondom na Slovensku má ale ešte kratší odporúčaný horizont – najmenej šesť mesiacov, zatiaľ čo u iných peňažných fondov sa ráta s dobou zhodnocovania okolo jedného roka.
„Fond investuje najmä do vkladových a investičných produktov Tatra banky,“ uvádza k novinke TAM. Tieto investície zamerané na bankový sektor môžu podľa správcu okrem dlhopisov či hypotekárnych záložných listov Tatra banky, čo je materská firma TAM, predstavovať aj investície do depozít Tatra banky či iných fondov TAM.
Do fondu možno vstúpiť so sumou najmenej 150 eur, ale dá sa cez neho aj pravidelne sporiť – od 15 eur mesačne. Vstupné ani výstupné poplatky pri fonde nie sú, správca si podľa predajného prospektu bude účtovať 0,5 percenta ročne za správu majetku a poplatok pre depozitára.
Nový fond zároveň od tohto týždňa nahradil doteraz ponúkaný eurový peňažný fond TAM. Novinku správca pripravil už podľa novej legislatívy schválenej začiatkom leta, ktorá ponúka aj možnosť zriaďovať špeciálne podielové fondy cenných papierov pre bežných klientov.
Dvojka na trhu VÚB AM vsadila doslova všetko na poplatky a s účinnosťou približne od polovice októbra dočasne do konca novembra zrušila vstupné poplatky pre všetky nové investície. Využitie tejto akcie sa oplatí najmä pre záujemcov o vyvážený rastový fond tejto spoločnosti, pri ktorom sa inak platí pri vstupe 3,3 percenta z vkladanej sumy. Pri ostatných fondoch sa poplatky v bežnom období hýbu od 0,25 do 1,5 percenta. Správca doteraz uplatňoval nulové poplatky pri pravidelnom sporení cez fondy.
Nulu pri vstupe pri jednorazovom ako aj opakovanom sporení ponúka štandardne aj TAM. Polovicu poplatku a len pri realitnom fonde do konca roka odpúšťa IAD Investments. Namiesto pôvodných troch percent tak záujemcovia, ktorí môžu vložiť najmenej tisíc eur, zaplatia za vstup 1,5 percenta.
Prvá penzijná zas od októbra tohto roka zvýhodňuje v novom type pravidelného sporenia cez fondy opatrných klientov. Tí za otvorenie sporenia v konzervatívnom portfóliu zaplatia jednotné tri eurá bez ohľadu na to, koľko a ako dlho si chcú sporiť. Ostatní sporitelia platia štandardne pri vstupe do 2,25 percenta z cieľovej sumy, ktorú si chcú cez opakované investovanie nahonobiť.
Asset Management Slovenskej sporiteľne pokračuje v už skôr rozbehnutej akcii, v ktorej láka bežných sporiteľov aj do investovania. Zvýhodnený úrok 3,3 percenta na ročný vklad ponúka sporiteľňa tým, ktorí rovnakú sumu zainvestujú do dlhopisového fondu tretieho najväčšieho tunajšieho správcu.
Ilustračné foto na titulke - Maňo Štrauch