Správcovské spoločnosti sa na prijatie eura museli podľa generálneho zákona pripraviť najneskôr do konca septembra. V súvislosti s novou menou ide prevažne o nevyhnutné technické zmeny.
Podielnici by skôr mohli zaznamenať obmedzenia v nákupoch a predajoch podielov na prelome rokov, aj keď je málo pravdepodobné, že by odkladali investíciu či výber na Silvestra. Samozrejme, nezmenia sa ani historické výnosy vo fondoch. Pre výpočet výkonnosti sa budú konvertovať kurzy v archívoch konverzným kurzom.
Obmedzenia vo výplatách
Trojica najväčších slovenských správcovských spoločností, ktorí spravujú peniaze vo fondoch zhruba dvom tretinám všetkých podielnikov, má rozdielny prístup k činnosti v dňoch na prelome rokov.
Tatra Asset Management (AM) plánuje pozastaviť vydávanie a redemácie podielových listov od 30. decembra až do 4. januára. „Tieto opatrenia sú nevyhnutné pre plynulý a nerušený prechod zo slovenskej meny na euro,“ informuje správca.
Piateho januára už predpokladá činnosť bez akýchkoľvek obmedzení. Prvé budúcoročné kurzy stanoví k tomuto dňu v nasledujúci pracovný deň.
AM Slovenskej sporiteľne (SLSP) a VÚB AM na rozdiel od najväčšieho slovenského správcu vydávanie a vyplácanie nepozastavia.
No zároveň AM SLSP avizuje, že sprostredkovanie obchodov môže byť časovo obmedzené – najmä by malo ísť o posledný decembrový a prvý pracovný januárov deň. Presne na to isté upozorňuje aj VÚB AM.
Výpis navyše
Čo navyše podielnici dostanú? Ešte do konca roka jeden výpis, ktorý ich bude informovať o hodnote investície či investícií v novej mene. Tak ako v každom duálnom zobrazení, aj tu bude korunová hodnota hlavná a eurová doplnková.
Po Novom roku to bude naopak. Do konca marca klientom príde výpis o skutočnom stave v eurách a korunách k záveru minulého roka. Žiadne extra poplatky za tieto výpisy správcovia účtovať nebudú.
Ešte minimálne do konca budúceho roka budú v súčasnosti korunové kurzy zobrazovať nielen v novej mene, ale aj v korunách, vo výpisoch, na internetovej stránke a v ďalších dokumentoch.
Nová eurová hodnota bude zaokrúhlená na šesť desatinných miest. Pre zaužívané stanovenie úvodnej hodnoty podielu v hodnote jednej slovenskej koruny bude hodnota v eurách pôsobiť ako malá.
Celý balík informácií dostávajú klienti, čo v tomto období robia aktívnu operáciu – kupujú či predávajú podiely. Pre momentálne pasívnych investorov sú informácie dostupné predovšetkým na internetových stránkach.
Majú tiež nárok dostať ich na vyžiadanie. K 1. januáru sa budú meniť všetky dokumenty. V tomto prípade nepôjde len o prepočítavanie a prepisovanie korún na eurá. Doplnia sa aj investičné stratégie fondov, keďže euro rozšíri investičné príležitosti.
Upravovať sa budú požiadavky na menové zabezpečenie, ktoré v prípade eurových investícií odpadne.
Foto - Bloomberg
