Ponuka nových investičných produktov sa tento rok pred prázdninami veľmi nerozširuje. Len ČSOB Asset Management predstavil nový zaistený fond Horizon CSOB Duo Coupon 4 zavesený na vývoj akciového koša. Má podobnú štruktúru ako predchádzajúca ponuka, ktorú správca zaradil do produktového vejára tento rok. Investícia vo fonde, ktorý má životnosť osem a pol roka, sa rozdelí na dve časti. Ako hovorí správca, klient môže investované peniaze využiť na krátkodobé i dlhodobé ciele.
Prvú polovicu peňazí dostane investor zhodnotenú späť po 13 mesiacoch s výnosom 6,42 % p.a. Po očistení o 15-percentnú zrážkovú daň v Belgicku je výnos 5,46 % p.a. Z druhej polovice bude dostávať pravidelne výnosy, ktoré budú závisieť od zhodnotenia troch desiatok akcií, ktoré správca fondu zaradil do koša. Medzi nimi sú najmä firmy z necyklických sektorov ako telekomunikácie, potravinárstvo, energetika či farmácia. Z bankových titulov sem správca zaradil Banco Santander.
Keďže tento fond patrí medzi zaistené, klient by nemal prerobiť. Obdobie investície je rozdelené na osem častí, po ktorých uplynutí klient dostane minimálny výnos pred zdanením 0,5 percenta, najviac sedem percent. Avšak dve obdobia sú dlhšie ako jeden rok. Prvé má 13 mesiacov a posledné 16 mesiacov. Takže po prepočte na ročnú bázu sa hranice potenciálnych výnosov posunú. Minimom bude 0,35 %, resp. 0,46 % a maximom 4,89 %, resp. 6,44 %. Tieto výnosy ešte skreše spomínaná zrážková daň v Belgicku. Produkt totiž spravuje materská spoločnosť ČSOB AM.
Klienti by pri zvažovaní investície nemali zabudnúť na to, že celkový výnos im ďalej zníži vstupný poplatok, ktorý je počas upisovacieho obdobia trvajúceho do 23. júla dve percentá z vložených prostriedkov. V prípade, že by museli svoju investíciu ukončiť pred splatnosťou, zaplatia percento navyše ako výstupný poplatok.
Foto na titulke – Flickr.com
