Wealth management sa na Slovensku často zamieňa s bežným investičným poradenstvom. Pre koho je táto služba skutočne určená a kedy by mal investor uvažovať o profesionálnej správe majetku?
Staráme sa o investorov s investičným majetkom presahujúcim státisíce eur, a preto musíme klientovi ponúknuť komplexnú službu. Pri takýchto objemoch už nestačí len nakúpiť napríklad podielové fondy. Potrebujete poznať celý kontext – či ide o aktívneho podnikateľa alebo niekoho po ukončení biznisu, aké má napríklad rodinné zázemie, či potrebuje pravidelný príjem alebo chce majetok ďalej zhodnocovať. Bežný investičný poradca vám väčšinou dá na výber z pár produktov a potom sa nemusí ozvať dlhší čas. My to robíme inak.
Na finančnom trhu sa často stretávame s nerealistickými sľubmi výnosov bez zmienky o rizikách. Ako vy komunikujete riziká s klientmi?
Ak vám niekto sľubuje vysoké výnosy bez rizika, to je nezmysel. My ideme opačnou cestou. Klienta chceme spoznať a pochopiť jeho postoj k riziku. Niekedy investora aj odradíme, ak vidíme, že produkt pre neho nie je vhodný. Vždy sa snažíme transparentne komunikovať nielen potenciálne výnosy, ale aj všetky riziká a podmienky. Férový prístup buduje dlhodobú dôveru.
Vaše portfólio zahŕňa množstvo prémiových aktív. Aké konkrétne výsledky prinášajú vaše investičné stratégie?
Vezmime si napríklad náš realitný segment. Investorom neponúkame len všeobecné realitné fondy, ale exkluzívne príležitosti, ako napríklad AUP Bratislava podfond postavený na jednom prémiovom aktíve – nákupnom centre Aupark. Tento fond vypláca pravidelné dividendy a od založenia priniesol investorom celkový výnos vrátane dividend 27,86 percenta p.a. v eurovej triede. Napriek súčasným turbulentným časom na realitnom trhu stále považujeme realitné investície za dôležitý prvok v dobre diverzifikovaných portfóliách našich klientov.
WOOD & Company za viac ako 30-ročnú históriu zažil niekoľko významných kríz. Čo je v takýchto turbulentných časoch najväčšou výzvou pri správe majetku?
Paradoxne, nie je to samotné investovanie, ale krotenie emócií. Vezmite si rok 2020: prišiel covid, trhy padali, všetci panikárili. Kto vtedy podľahol emóciám a vypredával, prišiel o významné zhodnotenie v nasledujúcich rokoch. Investujeme do realít, čiže do cyklického sektora, ktorý prechádza rôznymi fázami vývoja. Je prirodzené, že môže prísť k splošteniu rastovej krivky, a preto je dôležité mať skúseného partnera, ktorý vie investora informovať o aktuálnom dianí v jeho portfóliu, prečo sa nárasty alebo poklesy dejú. Náš tím má za sebou prax, vieme, ako v takých situáciách postupovať. Považujem za svoje najlepšie vysvedčenie, keď mi v kríze nikto nevolá – znamená to, že klienti rozumejú svojej stratégii a veria jej. Kvalitne informovaný investor panike nepodlieha.
Udržateľné investície a zelené technológie sú čoraz populárnejšie. Ako reagujete na tento trend v portfóliu?
Vidíme silný trend v oblasti udržateľnosti. Začiatkom roka sme otvorili náš fond obnoviteľných zdrojov, cez ktorý investujeme do fotovoltiky či batériového úložiska. A máme v pláne ďalšie projekty v tejto oblasti. Čiže aj keď cielime na atraktívny výnos, pri týchto investíciách to už nie je len o ňom. Zároveň sa čoraz viac investorov zaujíma o inovatívne oblasti ako blockchain. Ale stále platí základné pravidlo – investujeme len do vecí, ktorým rozumieme a v ktoré sami veríme.
Mnoho investorov sa pri výbere wealth manažéra spolieha len na referencie. Na čo by sa mali skutočne zamerať?
Základom je dôkladne si preveriť nielen konkrétneho manažéra, ale aj spoločnosť, ktorú reprezentuje. Dĺžka pôsobenia na finančnom trhu je dôležitým indikátorom – čím dlhšie spoločnosť funguje, tým viac kríz prežila a má bohatšie skúsenosti. Investor by sa nemal báť pýtať na licencie, referencie či konkrétne výsledky. Je legitímne chcieť vedieť aj to, ako sa tvorí výnos a aká je štruktúra poplatkov. Kvalitný wealth manažér tieto otázky nielen očakáva, ale víta – svedčia o zodpovednom prístupe investora k správe svojho majetku.
Viac informácií na www.wood.sk.